Факторинг компании ООО "Статус лизинг"

Факторинг — финансовая услуга, при которой компания (кредитор) продаёт свою дебиторскую задолженность (денежные требования к должникам) фактору (ООО «Статус лизинг») и сразу получает большую часть денег, а не ждёт наступления срока оплаты от должника. В свою очередь, должник в назначенный срок переводит деньги не кредитору, а фактору (ООО «Статус лизинг»). Это помогает кредитору ускорить оборот денежных средств и избежать кассовых разрывов.

Этапы факторинга

1. Вы с должником заключаете договор, который предусматривает фиксированную отсрочку платежа. Когда Вы поставляете товар или оказываете услугу, у Вас на балансе появляется дебиторская задолженность (счет на будущую оплату). С этой дебиторской задолженностью и договором с отсрочкой платежа вы приходите к ООО «Статус лизинг».

2. ООО «Статус лизинг» готово предоставить финансирование в обмен на Вашу дебиторскую задолженность. Вы заключаете с нами договор факторинга и договариваетесь о том, как будет проходить документооборот. С этого момента дебиторская задолженность принадлежит уже не вам, а ООО «Статус лизинг» — и выставленные вами счета должник должен оплачивать по реквизитам ООО «Статус лизинг».

3. ООО «Статус лизинг» по вашей заявке перечисляет вам финансирование. Его размер колеблется от 70 до 97,5%, чаще всего — 80–95% от суммы договора. Схема проста: деньги против документов (которые подтверждают долговые обязательства).

4. Ваш должник переводит на счет ООО «Статус лизинг» деньги, которые должен был вам, — все 100%, в порядке и сроках, определенных договором.

Преимущества факторинга

Сокращение кассовых разрывов. Кредитор получает оплату в день заключения договора факторинга.
Возможности расширения бизнеса. Чтобы увеличить оборот в период повышенного спроса, не нужно тратить время на поиск дополнительных денег. Факторинг помогает максимально быстро привлечь средства.
Сохранение выгоды для клиентов. Должники по-прежнему используют удобную для себя схему отсрочки платежа, а кредитор сразу получает деньги.
Отсутствие долговых обязательств. Факторинговые операции не отображаются на балансе как кредит, поэтому не влияют на инвестиционную привлекательность и репутацию компании.
Отсутствие контроля. Кредитор может использовать финансирование по договору факторинга в собственных целях. Фактор не контролирует расходы.
Неограниченное финансирование. Лимитов по факторингу нет. Сумма сделки не зависит от объема поставок, оказываемых услуг, оборота компании и определяется только размером передаваемых обязательств.

Виды договоров финансирования под уступку денежного требования (факторинга) предлагаемых к заключению ООО «Статус лизинг»

По распределению рисков:

С регрессом. У фактора сохраняется право требовать оплату с кредитора, если должник не оплатит счет вовремя. Вознаграждение фактора при факторинге с регрессом снижено.
Без регресса. Обязательства по погашению дебиторской задолженности полностью передаются фактору. Если должник не оплатит счет, разбираться с ним будет ООО «Статус лизинг». Кредитору не придется заниматься взысканием долга, но вознаграждение фактора будет выше.

По географии участников сделки:

Внутренний. Кредитор, должник и фактор являются резидентами Республики Беларусь.
Международный. Один или несколько участников сделки могут являться нерезидентами Республики Беларусь.

По информированности:

Открытый. Должник является стороной договора факторинга, в соответствии с условиями которого права на истребования долга передаются третьей стороне — фактору. В таком договоре указываются новые реквизиты для оплаты.
Скрытый. Кредитор заключает договор с фактором, условиями которого определяется порядок поступления фактору платежей от должника. Должник не знает об участии третьей стороны.

Для заключения договора факторинга от Вас потребуется:

Заявка на заключение договора факторинга (по форме).
Анкета кредитора (по форме).
Анкета должника (по форме).
Оборотно-сальдовая ведомость по счетам 01, 03 (если есть), 02 по состоянию на последний отчетный месяц.
Финансовые сведения кредитора и должника (по форме).
Согласие юридического/физического лица на предоставление кредитного отчета – (по форме).
Бухгалтерская отчетность (Баланс с приложениями за 5 последних отчетных дат: 1,2 формы, расчет стоимости чистых активов (если есть), (для предприятий, применяющих упрощенную систему налогообложения – последний годовой бухгалтерский баланс с отчетом о прибылях и убытках и копии трех последних деклараций по налогу по упрощенной системе).
Правоустанавливающие документы кредитора и должника: Свидетельство, Устав, Протокол уполномоченного органа о совершении сделки (при необходимости).
Документ, удостоверяющий личность руководителя кредитора и должника.
Документ, подтверждающий полномочия руководителя кредитора и должника.

ОБЩИЙ ПОРЯДОК ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРОВ ФАКТОРИНГА

При наличии желания на получение финансирования под уступку денежного требования от вас требуется:

При заключении договора открытого факторинга:

Заполнение заявки (по форме).
Предоставление сведений по денежному требованию, под уступку которого планируется получение финансирования.
Обсуждение суммы финансирования с представителями ООО «Статус лизинг».
Согласование дополнительного обеспечения обязательства в виде поручительства должностных лиц должника (при заключении международного договора факторинга и договора факторинга без права регресса согласование дополнительного обеспечения в виде залога имущества должника).
Предоставление учредительных документов кредитора и должника (при заключении международного договора факторинга в том числе обязательно предоставление сведений об основном виде деятельности).
Предоставление финансовых документов о платежеспособности должника при заключении договора без права регресса, кредитора и должника при заключении договора с правом регресса.
Согласование вознаграждения фактора.
Подписание договора факторинга по согласованию всех условий.

При заключении договора скрытого факторинга:

Заполнение заявки (по форме).
Предоставление сведений по денежному требованию, под уступку которого планируется получение финансирования.
Обсуждение суммы финансирования с представителями ООО «Статус лизинг».
Согласование дополнительного обеспечения обязательства в виде поручительства должностных лиц кредитора (при заключении договора факторинга без права регресса согласование дополнительного обеспечения в виде залога имущества кредитора обязательно).
Предоставление учредительных документов кредитора (при заключении международного договора факторинга в том числе обязательно предоставление сведений об основном виде деятельности).
Предоставление финансовых документов о платежеспособности должника при заключении договора без права регресса, кредитора и должника при заключении договора с правом регресса.
Согласование вознаграждения фактора.
Подписание договора факторинга по согласованию всех условий.

УСЛОВИЯ заключения договора факторинга:

1. Любое денежное требование, за исключением денежных требований возникающих по обязательствам физического лица, не связанным с осуществлением предпринимательской деятельности.
2. В том числе просроченные денежные требования.
3. Максимально допустимый срок предоставления отсрочки исполнения обязательств должником – 1 месяц.
4. Срок 1-60 месяцев.
5. Валюты BYN, USD, RUB, EUR.
6. Размер финансирования 70-100% от суммы денежного требования.
7. Регистрация кредитора и должника осуществлена не менее чем за 6 месяцев до момента подачи заявки на заключение договора факторинга.
8. Без требований к длительности взаимодействия кредитора и должника.
9. Отсутствие аффилированности между кредитором и должником.
Вышеназванные условия, за исключением п.1, могут быть изменены по соглашению сторон.

В настоящий момент ООО «Статус лизинг» не выделяет существенных условий заключаемых договоров факторинга. Финансирование предоставляется на общих условиях для всех видов факторинга с соблюдением индивидуального подхода к каждой из сторон.

ООО «Статус лизинг» не предоставляет и не взимает плату за дополнительные услуги, связанные с предоставлением финансирования под уступку денежного требования, как наш клиент вы оплачиваете только сумму денежного требования и вознаграждение фактору!

Дополнительную информацию вы можете получить по телефону:
+375 (29) 615-19-19;
+375 (29) 614-19-19

В случае исключения ООО «Статус лизинг» из реестра факторинговых организаций, либо при принятии решения о прекращении деятельности ООО «Статус лизинг» в результате реорганизации или ликвидации, сотрудники ООО «Статус лизинг», не позднее трех рабочих дней, направляют соответствующее уведомление должнику и (или) кредитору, с указанием на вышеназванные обстоятельства, а также с предложением о досрочном исполнении взаимных обязательств, в срок не позднее шести месяцев с момента принятия такого решения. В случае недостижения сторонами согласия о досрочном взаимном исполнения обязательств по заключенным договорам ООО «Статус лизинг» оставляет за собой право требовать возвращения финансирования в части неисполненных обязательств. Все вопросы, вытекающие из вышеназванной ситуации, регулируются путем переговоров сотрудниками Общества и должника и (или) кредитора.

Общие условия открытого факторинга (скачать)

Общие условия скрытого факторинга (скачать)

О включении в реестр факторингвых организаций (скачать)

Правовые акты регулирующие деятельность факторинговых организаций (перейти)

ИНФОРМАЦИЯ О БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦАХ:

Володько Татьяна Валерьевна, гражданка Республики Беларусь.
Кошевой Андрей Олегович, гражданин Республики Беларусь.

Уставный фонд ООО «Статус лизинг» составляет 125 000 (Сто двадцать пять тысяч) белорусских рублей